投资组合管理服务

在 2016 年时我开发过一款交易日记的 App ，具体上下文参见这篇 构建你的交易系统 。该 App 源于我基于 Excel 开发的资金管理系统，具体长这个样子：

该资金管理系统当时辅助我交易股票，在经历几年的股票交易后逐渐发现投资是需要考虑性价比的，拿着全部身家的十分之一去耗费自己宝贵的时间实在是一件不明智的事情，所以后面我开始交易指数基金也就是 ETF 的品种，采取了低估值 + 双均线的交易策略，一年的交易次数也不到 30 次。为了能长期追踪我的真实收益率，我又开发了基于指数基金的资金管理系统：

为什么要搞这么一套系统？因为长期投资最重要的是能够观察到自己交易系统的一些风险指标，能够知道自己投资的真实收益率。有人说我靠券商 App 统计自己的收益率也没啥问题。券商的问题在于它的统计是不准确的，因为它没有考虑转账对投资收益率的影响，同时也没分析组合的整体持仓风险，券商喜欢的是你频繁交易，而它可以赚你的交易手续费。

关于组合收益率计算我采用了基金公司管理基金的净值计算方法，专业的投资软件如 Wind 也是这么计算的。了解自己真实的投资收益率有助于了解自己的真实投资水平，还可以对交易中采用不同的交易策略进行对比。

所以我提供的订阅服务很简单：每月底你发邮件提供你的持仓、转账记录及交易记录，第二月初你会收到你的投资组合净值走势图及一些风险指标，具体可以参考被动收入投资组合净值走势及组合月报。

选择是双向的，在你考虑订阅该服务前，我也对订阅该服务的人有一些要求：

  • 在中国只有具备投顾资质的个人或机构才有公开提供投资建议的权利，所以我没有也不会给你提供任何投资建议；
  • 我的投资风格及该系统不适合高频或短线交易者，事实上个人也很难通过高频或短线交易持续长期盈利，所以该服务不适合这类投资者；
  • 该服务按年付费订阅，一般会在次月初发送报告至你的邮箱；
  • 欢迎你与我探讨交易系统的构建、交易策略的测试及选择；
  • 该服务报告模版可能不定期更新，考虑到用户的需求或我自己的需求，我会不定期加入一些分析指标；
  • 如果订阅人数达一定规模，我会考虑开发一个组合管理的 App 工具。事实上一开始我想的是先开发 App，不过考虑到开发成本及这类需求的小众，先通过这种方式运营起来；
  • 目前投资组合净值的计算有一小部分需要人工填写，这也是该服务于我来说需要耗费一定的时间成本，我会在定价时考虑这部分的时间成本，按年付费的价格不会很贵也不会很便宜。

我们的时间都很宝贵，如果你耐心看完了我这么多没有价值的文字并且还感兴趣的话，欢迎加我微信improve365_cn联系进一步的事宜。

被动收入投资组合

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